Verificación de identidad (KYC)¶

Obligatorio para enviar

La verificación de identidad no es opcional. El usuario puede registrarse y explorar la app libremente, pero no puede gestionar ni despachar ningún envío hasta completar y aprobar su verificación.

¿Qué es el KYC en este sistema?¶

KYC (Know Your Customer) es el proceso de verificar que el usuario es quien dice ser. En este contexto tiene dos propósitos concretos:

Cumplimiento operativo y regulatorio: los envíos internacionales requieren identificar al remitente real.
Prevención de fraude: evitar que cuentas falsas o duplicadas operen en el sistema.

Principio de registro progresivo¶

No abrumar al usuario

El registro inicial debe ser mínimo y rápido. El KYC se solicita solo cuando el usuario quiere hacer su primer envío, no al crear la cuenta.

El proceso está dividido en dos fases claramente separadas:

flowchart LR
    A["Fase 1\nRegistro inicial\n(rápido, liviano)"] --> B["Explorar la app\nVer dirección del casillero\nCompartir código de referido"]
    B --> C{"¿Quiere gestionar\nun envío?"}
    C -- No --> B
    C -- Sí --> D["Fase 2\nVerificación KYC\n(requerida y bloqueante)"]
    D --> E{"¿Aprobado?"}
    E -- Sí --> F["Puede gestionar\nenvíos libremente"]
    E -- No --> G["Notificación con\nmotivo de rechazo"]
    G --> D

Fase 1 — Registro inicial¶

Datos mínimos para crear la cuenta. Rápidos de completar, sin fricciones.

Campo	Requerido	Notas
Nombre completo	Sí	Nombre y apellido
Correo electrónico	Sí	Con verificación por enlace
Teléfono	Sí	Con verificación por SMS/OTP
Contraseña	Sí	Con requisitos mínimos de seguridad

Verificación de correo y teléfono

Al registrarse, el usuario debe verificar su correo electrónico mediante un enlace enviado al email, y su número de teléfono mediante un código OTP por SMS. Ambas verificaciones son obligatorias para activar la cuenta.

Tras completar el registro inicial el usuario:

Recibe su identificador único de casillero (ej. CP-1042)
Puede ver y copiar la dirección del casillero
Puede acceder a los tutoriales por plataforma
Puede compartir su código de referido
No puede crear ni despachar envíos hasta aprobar el KYC

Fase 2 — Verificación KYC¶

Se activa la primera vez que el usuario intenta gestionar un envío. El sistema muestra una pantalla de bloqueo suave que explica qué falta y por qué.

Datos requeridos¶

Campo	Requerido	Notas
Tipo de documento	Sí	Pasaporte, carné de identidad, licencia de conducir
Número de documento	Sí
Foto del documento — frente	Sí	Clara, sin reflejos, dentro del marco
Foto del documento — reverso	Condicional	Si el documento tiene reverso con datos
Selfie con el documento	Sí	Rostro del usuario sosteniendo el documento abierto
Dirección de residencia	Sí	Dirección en Cuba declarada como domicilio
Provincia y municipio	Sí

Requisitos de las fotos¶

Documento completamente visible, sin bordes cortados
Sin reflejos ni sombras que tapen datos
Texto legible, imagen enfocada
Selfie: rostro visible junto al documento (ambos en el mismo encuadre)
Formato permitido: JPG, PNG — máximo 10 MB por imagen

Estados del KYC¶

Estado	Descripción	Acción del usuario
Sin iniciar	El usuario aún no ha comenzado el proceso	Puede iniciarlo cuando quiera, es obligatorio al intentar enviar
En revisión	Documentos enviados, pendiente de aprobación por el equipo	Esperar notificación
Aprobado	Identidad verificada, sin restricciones de operación	Puede gestionar envíos
Rechazado	Documentos no válidos o ilegibles	Corregir y volver a enviar
Vencido	La verificación requiere actualización (futuro)	Re-verificar con documentos vigentes

Flujo de revisión (equipo interno)¶

La revisión del KYC es manual en el MVP. El administrador u operador designado recibe los documentos enviados y los revisa desde el panel de administración.

flowchart TD
    A["Usuario envía documentos"] --> B["Notificación al equipo de revisión"]
    B --> C["Operador revisa en backoffice"]
    C --> D{"¿Documentos válidos?"}
    D -- Sí --> E["Marca KYC como Aprobado"]
    D -- No --> F["Marca KYC como Rechazado\nEscribe motivo"]
    E --> G["Notificación al usuario:\nAprobado ✓"]
    F --> H["Notificación al usuario:\nRechazado — motivo y pasos a seguir"]
    H --> I["Usuario corrige y reenvía"]
    I --> C

Automatización futura

En fases posteriores, la revisión puede automatizarse total o parcialmente con servicios de validación de documentos (OCR + verificación de identidad). En el MVP, la revisión es manual.

Motivos frecuentes de rechazo¶

Motivo	Descripción
Foto ilegible	El documento no se lee claramente en la imagen
Documento vencido	La fecha de vencimiento del documento ya pasó
Selfie no válida	El rostro no es visible o no aparece el documento
Datos inconsistentes	El nombre del documento no coincide con el nombre de registro
Documento no aceptado	El tipo de documento enviado no está en la lista de aceptados

Lo que el usuario ve mientras espera¶

Estado actual del KYC visible en el perfil
Mensaje claro de qué está pendiente
Estimado de tiempo de revisión (ej. "En las próximas 24 horas")
En caso de rechazo: motivo específico y botón para reenviar documentos

Impacto en el flujo operativo¶

Acción	Sin KYC	Con KYC aprobado
Ver dirección del casillero	✓	✓
Copiar dirección	✓	✓
Acceder a tutoriales	✓	✓
Compartir código de referido	✓	✓
Reportar una compra / prealerta	✗	✓
Solicitar servicios adicionales	✗	✓
Ver listado de paquetes	✗	✓
Gestionar envíos	✗	✓
Aplicar crédito o tarjetas en pagos	✗	✓

Datos del KYC en el modelo¶

Campo	Notas
Estado del KYC	Sin iniciar / En revisión / Aprobado / Rechazado / Vencido
Tipo de documento	Pasaporte, CI, licencia, etc.
Número de documento
Foto del documento — frente	Referencia al archivo almacenado
Foto del documento — reverso	Referencia al archivo almacenado (si aplica)
Selfie con documento	Referencia al archivo almacenado
Fecha de envío del KYC
Fecha de resolución
Revisado por	ID del operador que aprobó o rechazó
Motivo de rechazo	Solo si aplica
Historial de intentos	Registro de envíos y resoluciones anteriores